Uma visão única de todo o seu patrimônio.
Em vez de olhar uma conta de cada vez, conduzo o conjunto — para que cada decisão sirva ao plano maior da família.
Veja o seu patrimônio como eu o vejo.
Da minha atuação ao mapa do que você possui, do retrato consolidado ao caminho até a próxima geração — a jornada completa, num exemplo (Família Demonstração; dados fictícios).
A atuação. É isto que eu coordeno — com a sua família no centro.
Toque nos pontos para ver cada frente
Alcione Louzada, CFP®
O ponto único que lê, conecta e conduz todas as frentes — respondendo apenas à sua família. É o que uma instituição financeira, por definição, não faz.
- Sua família — no centro de tudo.
- Núcleo da família: herdeiros, assessoria jurídica, assessoria contábil, imóveis e ativos de paixão.
- O mundo financeiro: investimentos, empresas, custódia e corretoras, bancos, cooperativas, offshore, crédito e alavancagem e seguros.
Onde está. O seu patrimônio espalhado pelo mundo, reunido num ponto.
O retrato. Tudo consolidado num só retrato — independente da instituição.
Ponto de partida. O planejamento — nas decisões da última aba — é o que eleva este índice.
Desvio = posição atual menos o alvo. Verde até 2 pp · âmbar 2–5 pp · vermelho acima de 5 pp (rebalancear).
Plano recomendado: vida temporário R$ 18,45 Mi (renda e filhos) · vida vitalício R$ 3,51 Mi (liquidez sucessória) · invalidez R$ 21,49 Mi. Estimativa de planejamento.
A meta antiga de renda (R$ 80 mil/mês) estava desatualizada. Contra o custo de vida real — R$ 215 mil/mês — a renda passiva cobre 82%. Atualizar os objetivos e fechar essa diferença é parte do plano.
É aqui que a leitura vira plano: as decisões que entram em ação para corrigir os riscos e fazer o patrimônio crescer com segurança.
A sucessão. E o caminho até a próxima geração.
De São Paulo à família, e quanto fica pelo caminho.
Escolha um cenário. O caminho do patrimônio muda, e o custo de transmissão também.
É exatamente isto que faço pela sua família: ver tudo, cuidar de tudo e preparar o amanhã.
Vamos conversarExemplo ilustrativo com a Família Demonstração. Os dados são fictícios.
Todo o patrimônio sob um só olhar, no lugar de contas dispersas.
Enxergo todo o seu patrimônio de uma só vez — o que está em cada instituição, em cada classe de ativo, em cada geração da família. É essa visão integrada que transforma decisões isoladas em uma estratégia só.
Independente, sem bandeira, respondendo apenas à sua família — o que uma instituição financeira, por definição, não consegue fazer.
Da leitura ao acompanhamento permanente.
Leitura do Patrimônio
Uma leitura completa e independente de onde o patrimônio está hoje. O ponto de partida — sem compromisso de seguir adiante.
Estratégia
A análise a fundo de cada frente — direção, sucessão e investimentos — e o desenho do caminho mais adequado à família.
Planejamento Permanente
O acompanhamento contínuo que mantém o plano vivo ao longo do tempo, ajustando o rumo conforme a vida muda.
Sem bandeira de banco ou corretora. Respondo apenas à sua família.
Cada patrimônio carrega uma história
Toda relação começa por uma conversa.
Se faz sentido conversarmos, o ponto de partida é uma leitura do seu patrimônio — completa e independente, sem compromisso de seguir adiante.
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