Una visión única de todo su patrimonio.
En lugar de mirar una cuenta a la vez, conduzco el conjunto — para que cada decisión sirva al plan mayor de la familia.
Vea su patrimonio como yo lo veo.
De mi labor al mapa de lo que usted posee, del retrato consolidado al camino hacia la próxima generación — el recorrido completo, en un ejemplo (Familia Demostración; datos ficticios).
Mi labor. Es esto lo que coordino — con su familia en el centro.
Toque los puntos para ver cada frente
Alcione Louzada, CFP®
El punto único que lee, conecta y conduce todos los frentes — respondiendo solo a su familia. Es lo que una institución financiera, por definición, no puede hacer.
- Su familia — en el centro de todo.
- Núcleo de la familia: herederos, asesoría jurídica, asesoría contable, inmuebles y activos de pasión.
- El mundo financiero: inversiones, empresas, custodia y corredoras, bancos, cooperativas, offshore, crédito y apalancamiento y seguros.
Dónde está. Su patrimonio repartido por el mundo, reunido en un punto.
El retrato. Todo consolidado en un solo retrato — independiente de la institución.
Punto de partida. La planificación — en las decisiones de la última pestaña — es lo que eleva este índice.
Desvío = posición actual menos el objetivo. Verde hasta 2 pp · ámbar 2–5 pp · rojo por encima de 5 pp (rebalancear).
Plan recomendado: vida temporal R$ 18,45 Mi (renta e hijos) · vida vitalicia R$ 3,51 Mi (liquidez sucesoria) · invalidez R$ 21,49 Mi. Estimación de planificación.
La meta antigua de renta (R$ 80 mil/mes) estaba desactualizada. Contra el costo de vida real — R$ 215 mil/mes — la renta pasiva cubre 82%. Actualizar los objetivos y cerrar esa diferencia es parte del plan.
Aquí es donde la lectura se vuelve plan: las decisiones que entran en acción para corregir los riesgos y hacer crecer el patrimonio con seguridad.
La sucesión. Y el camino hacia la próxima generación.
De São Paulo a la familia, y cuánto queda en el camino.
Elija un escenario. El camino del patrimonio cambia, y el costo de transmisión también.
Es exactamente esto lo que hago por su familia: verlo todo, cuidarlo todo y preparar el mañana.
ConversemosEjemplo ilustrativo con la Familia Demostración. Los datos son ficticios.
Todo el patrimonio bajo una sola mirada, en lugar de cuentas dispersas.
Veo todo su patrimonio de una sola vez — lo que está en cada institución, en cada clase de activo, en cada generación de la familia. Es esa visión integrada la que transforma decisiones aisladas en una sola estrategia.
Independiente, sin bandera, respondiendo solo a su familia — algo que una institución financiera, por definición, no puede hacer.
De la lectura al acompañamiento permanente.
Lectura del Patrimonio
Una lectura completa e independiente de dónde está el patrimonio hoy. El punto de partida — sin compromiso de continuar.
Estrategia
El análisis a fondo de cada frente — dirección, sucesión e inversiones — y el diseño del camino más adecuado para la familia.
Planificación Permanente
El acompañamiento continuo que mantiene el plan vivo a lo largo del tiempo, ajustando el rumbo conforme la vida cambia.
Sin bandera de banco o corredora. Respondo solo a su familia.
Cada patrimonio lleva una historia
Toda relación comienza con una conversación.
Si tiene sentido conversar, el punto de partida es una lectura de su patrimonio — completa e independiente, sin compromiso de continuar.
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